الامتثال في الجهاز المصرفي

السبت 09 تشرين ثاني 2019 353

الامتثال في الجهاز المصرفي
حيدر كاظم العذاري 
تلتزمُ المصارف في تطبيق أهم معايير الامتثال الدوليَّة والمحليَّة ووضع السياسات والإجراءات وتنظيم دليل إرشادي مناسب مع اتباع نهج ديناميكي حسب الوضع السائد.
إنَّ وظيفة قسم الامتثال التأكد من امتثال المصارف لتطبيق جميع القوانين والأنظمة والتعاميم الصادرة عن البنك المركزي العراقي والجهات الحكوميَّة في العراق وخارجه كمؤسسات دوليَّة، والتي تحدد تقديم النصح والإرشاد وتراقب وترفع التقارير الى لجنة الامتثال ومجلس الإدارة بشأن مدى الامتثال في البنك وتعليمات مراقبة الامتثال حسب ما ورد في المادة رقم (71).
ولقسم الامتثال نطاقُ عمل يتمثلُ بتحديد الهيكل التنظيمي الخاص بوحدة الامتثال والأدوار والمسؤوليات الخاصة بموظفيها في القسم، ويحرصُ على ضمان امتثال المصرف لجميع المتطلبات التشريعيَّة والتنظيميَّة الصادرة عن البنك المركزي العراقي والجهات الرقابيَّة ذات العلاقة، وايضاً ضمان امتثال المصرف مع إجراءات العمل الداخليَّة المطبقة في المصرف، التي تعدُّ ذات صلة بوظيفة الامتثال وضمان الرقابة الملائمة ورفع التقارير الدوريَّة عن عمل وحدة الامتثال داخل المصرف.
كما يحرص على إرسال التقارير الفصليَّة الى البنك المركزي في الموعد المحدد ويحرص أنْ يتابع عمل جميع الأقسام في المصرف المحدد ومعرفة عمل تلك الأقسام، بالصورة الصحيحة ويقومُ القسمُ بمراجعة ملفات الحسابات التي تم فتحها في المصرف وذلك للتأكد من التطبيق الصحيح لسياسة (اعرف زبونك 
(kyc)).
ويتحمل الامتثال مسؤوليَّة مراقبة وتوجيه الائتمانات المصرفيَّة والعمل على حماية ودائع الجمهور في المصرف، وايضاً حماية حقوق المساهمين ويحرصُ المصرف حرصاً كبيراً على أنْ يشاركَ في جميع الدورات التي تُقامُ في البنك المركزي وفي رابطة المصارف العراقيَّة، ويقوم بإرسال موظفي المصرف الى هذه الدورات لغرض حصولهم على التدريب المنتظم ويكون لقسم الامتثال متابعة يوميَّة مع وحدة غسيل الأموال التابعة لمصرف العالم الإسلامي للتأكد من سلامة الأموال التي تدخلُ الى المصرف واتخاذ إجراءات العناية الواجبة وتكون هذه الأموال من مصدر معلوم ويكون هناك ما يثبت صحة هذه الأموال لمنع استخدام نشاطات البنك لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.